00:00:02: Hallo und herzlich willkommen bei Hausgefragt, dem Podcast zur Baufinanzierung von Dr.

00:00:05: Klein!

00:00:06: Mein Name ist Anna Commentz – und normalerweise führe ich die Gespräche in diesem Podcast aber heute habe ich mein Mikrofon an meine Kollegin Bettina Martins-Brünslow weitergegeben.

00:00:15: Gemeinsam mit unserem Vorstandsvorsitzenden Michael Neumann wirft sie einen Blick auf die Entwicklung der Immobilienpreise im ersten Halbjahr, und spricht darüber welche Trends und Erwartungen das zweite halbjahr, bis zum nächsten Jahr.

00:00:26: Ich wünsche euch ganz viel Spaß beim Zuhören!

00:00:29: Michael, es ist wieder Halbzeit.

00:00:31: Bevor wir jetzt auf die nächsten sechs Monate schauen lassen uns doch einen Rückblick wagen.

00:00:36: wie haben sich die Immobilienpreise in den vergangenen sechs Monaten entwickelt?

00:00:40: Wir sehen das der Immobiliemarkt in den letzten Monaten etwas an Dynamik verloren hat.

00:00:45: Die Immobilienpreise steigen im Vergleich zum Vorjahr nur noch ganz leicht.

00:00:50: Seit Jahresbeginn beobachten wir ein Plus von rund einem halben Prozentpunkt.

00:00:56: insgesamt hat sich der Markt also ziemlich beruhigt.

00:01:00: Anders sieht es allerdings bei den Bauzinsen aus, die sind zu Beginn des Irankriegs spürbar angestiegen und aktuell liegen die Bauzimsen bei rund drei Komma fünf Prozent.

00:01:11: Zu Jahresbeginnen lagen wir so ein bisschen über drei Prozent.

00:01:14: dadurch ist die Leistbarkeit von Baufinanzierung insgesamt wieder etwas herausfordernder geworden.

00:01:20: Wie sieht das in den einzelnen Segmenten aus?

00:01:22: Neubau, Bestandsimmobilie und Eigentumswohnung.

00:01:25: wie haben sich da die Preise entwickelt?

00:01:26: Grundsätzlich haben wir in diesen drei Immobilienrubbriken, die wir betrachten rund um den Jahresanfang einen kleinen Dämpfer bei den Kaufpreisen gesehen.

00:01:37: Der war allerdings auch nur von kurzer Dauer.

00:01:39: In Summe... sind die Preise über das erste halbe Jahr betrachtet leicht gestiegen.

00:01:45: Ein Detail, dass dabei auffällt ist, dass sich der Häusermarkt etwas dynamischer entwickelt hat als es der Wohnungsmarkt getan hat und eine positive Entwicklung können wir bei den Baugenehmigungen sehen.

00:01:57: im ersten Quartal zwanzig sechsundzwanzig liegen die Genehmigung je nach Immobilien Typ zwischen dreizehn- und Dreiundzwantig Prozent über dem Vorjahresniveau.

00:02:08: Der Aufwärtstrend bei den Genehmigungen hält also an.

00:02:11: Und das macht Mut für die nächsten Monate und auch Quartale, und ich hoffe dass daraus auch ganz viele neue Bauprojekte entstehen.

00:02:19: Allerdings sorgt hier der Konflikt im Iran und rund um den Iran natürlich gleichzeitig dafür, dass Bau- und Materialpreise steigen – und das verteuert den Neubau natürlich zusätzlich!

00:02:32: Den Metropol-Regionen haftet ja das eben mit teurer Immobilien an.

00:02:36: Welche Entwicklung konntest du dort in den vergangenen sechs Monaten beobachten?

00:02:39: Wenn wir uns die Daten des Dr.

00:02:41: Klein Trendindikators anschauen, sehen wir, dass die hochpreisigen Metropol-Regionen wie München, Hamburg oder auch Stuttgart an Dynamik verloren haben.

00:02:52: Teilweise gibt es dort nur geringe oder sogar ganz leicht negative Quartalsentwicklungen bei den Immobiliempreisen.

00:03:00: Anders sieht es in dem günstigeren Metropolregionen aus, die wir untersucht haben.

00:03:06: Vor allem dort und aber auch Hannover verzeichnen aktuell vergleichsweise hohe Wachstumsraten bei den

00:03:13: Immobilienpreisen.

00:03:14: Kann man denn jetzt tatsächlich sagen, dass der Trend teurer Immobilienpreise in den Metropol-Regionen langsam dem Ende entgegengeht?

00:03:23: Ich gehe weiterhin davon aus, dass die Immobilienpreise deutschlandweit steigen werden. Allerdings deutlich langsamer, als das noch im letzten Jahr der Fall war.

00:03:33: Die Nachfrage ist aber grundsätzlich nach wie vor hoch und das Angebot auf der anderen Seite ist knapp.

00:03:39: Trotz der Erholung des Immobilienmarktes in den vergangenen Quartalen liegen die Preise gerade bei Eigentumswohnungen und auch bei Bestandshäusern allerdings immer noch unter den Spitzenwerten aus der Niedrigzinsphase, die wir bis Anfang Mitte zwanzig zweiundzwanzig gesehen haben.

00:03:57: Selbst in der Stadt wie München liegen die Medienpreise im Bestand noch rund zehn Prozent unter dem Niveau von Anfang.

00:04:07: Und ähnliche Preisunterschiede sehen wir auch in anderen Metropolregionen, die wir untersucht haben.

00:04:12: Die große Lücke zu den Preisen aus Zweiundzwanzig aus der Zeit bis zwanzig Zwei und Zwanzig zu heute variiert allerdings je nach Region und Immobilien Typ durchaus.

00:04:24: Bleiben wir beim Thema Zinsen.

00:04:26: Wir konnten in den vergangenen Monaten und auch Jahren beobachten, dass verschiedenste Entwicklungen starken Einfluss auf die Bauzinsen hatten.

00:04:33: Beispielsweise der Angriff Russlands auf die Ukraine, das Sondervermögen der Bundesregierung aber auch jetzt der Iran-Krieg – welche Auswirkungen hat es auf die Immobilienpreise?

00:04:43: Die Bauzinsten haben grundsätzlich einen indirekten Einfluss auf die Immobilienpreise.

00:04:48: Wenn die Zinsen steigen werden die Finanzierungen teurer Und Immobilien werden für viele Menschen schwerer finanzierbar bezahlbar.

00:04:57: Dadurch sinkt in der Regel auch die Nachfrage, was wiederum preisdämpfend auf die Immobilienpreise wirken kann und diesen Effekt haben wir sehr deutlich direkt nach dem Angriff Russlands auf die Ukraine im Jahr 2022 gesehen.

00:05:10: Allerdings müssen die Zinsen über einen längeren Zeitraum deutlich spürbar steigen damit sich das auch wirklich spürba auf die Imobilienpreise auswirkt.

00:05:21: Derzeit gehe ich nicht davon aus, dass der Immobilienmarkt wegen der gestiegenen Bauzinsen spürbare Preisrückgänge verzeichnen wird.

00:05:31: Du rechnest also nicht mit fallenden Immobiliepreisen?

00:05:34: Wie lautet denn deine Prognose bis zum Jahresende?

00:05:36: Ich gehe davon aus das wir in den kommenden Monaten moderate Preissteigerung sehen werden.

00:05:42: sollte Die Rangkrieg allerdings länger andauern und sich auch die Inflation nachhaltig verfestigen.

00:05:50: Und wir eine nachhaltige höhere Inflasion haben, dann könnte das auch die Bauzinsen negativ beeinflussen.

00:05:56: Und zeitversetzt könnten dann die Immobilienpreise in diesem Szenario auch etwas

00:06:01: nachgehen.

00:06:03: Diese Allgemeinen Unsicherheiten beschäftigen natürlich auch Käuferinnen und Käufern?

00:06:06: Was sollten Sie jetzt beim Immobilinkauf

00:06:09: beachten?

00:06:10: Ja, wichtig ist vor allem dass die Baufinanzierung solide aufgestellt ist.

00:06:15: Das heißt allgemeine Preissteilungen sollten nicht zu persönlichen finanziellen Engpässen führen, die die Finanzierung am Ende ins Banken bringen könnten.

00:06:24: Und außerdem lohnt es sich natürlich verschiedene Finanzierungsangebote auch zu vergleichen. Denn nicht jede Bank bietet dieselben Finanzierungsmöglichkeiten Optionen wie zum Beispiel Sondertilgung oder auch ein flexibler Tilgungssatzwechsel schaffen zusätzliche Flexibilität und auch Sicherheit, gerade in einer unsicheren Zeit.

00:06:43: In einem kostenlosen und unverbindlichen Finanzierungsgespräch finden unsere Spezialistinnen und Spezialisten für Baufinanzierung die passende Finanzierung und geben euch Tipps wie der Traum von der eigenen Immobilie für euch Realität werden kann.

00:06:59: Michael, ganz herzlich Dank für diese Einschätzung!

00:07:02: Ich hoffe, nun sind ganz viele Fragen beantwortet.

00:07:04: Wenn es noch weitere gibt, schaut gerne auf unsere Homepage www.drklein.de nach.

00:07:09: Es gibt auch den Dr.

00:07:10: Klein Trendindikator Immobilienpreise.

00:07:12: Da werden im Quartal immer die aktuellen Entwicklungen aufgezeigt.

00:07:16: Die könnt ihr auch auf der Website finden.

00:07:18: Auch auf unseren Social Media Kanälen gibt es regelmäßig Updates zu den Imobilienpreisen.

00:07:22: ich danke euch ganz herzlich fürs Zuhören und freue mich auch, wenn ihr das nächste mal wieder dabei seid. Dann im gewohnten Setting.